Automatización KYC para instituciones financieras reguladas
Conoce a tu cliente. Antes de que se vaya a otro lado.
Abrir una cuenta cliente lleva semanas. Los reguladores no esperan.
Un nuevo cliente entrega sus documentos. Tu equipo los revisa manualmente, envía un correo al responsable de cumplimiento, espera la validación. Mientras tanto, el cliente ya abrió una cuenta en otro lado. Y tu pista de auditoría es una cadena de correos reenviados.
Verificación lenta y manual
Los controles de identidad, revisiones de documentos e investigaciones previas se gestionan a mano. Cada paso depende de que alguien se acuerde de actuar — lo que genera retrasos que frustran a los clientes y exponen al banco al riesgo.
Brechas de cumplimiento en cada transferencia
AML, RGPD, regulaciones KYC locales — cada jurisdicción añade sus reglas. Sin aplicación automatizada, el cumplimiento descansa en hojas de cálculo y criterios individuales que los auditores no pueden verificar.
Sin una fuente única de verdad
Los datos del cliente están dispersos entre tres sistemas, dos buzones y una carpeta compartida. Cuando un regulador solicita el expediente completo, reunirlo lleva días.
De la entrega de documentos al cliente verificado. En Bonita.
Bonita orquesta el ciclo de vida KYC completo como una aplicación de proceso gobernada — desde la recopilación inicial de documentos hasta la verificación de identidad, el control de sanciones, la clasificación del riesgo y la validación de cumplimiento. Cada paso aplica las reglas correctas para la jurisdicción correcta, automáticamente. Los conectores IA extraen y clasifican los datos documentales antes de su inyección en el workflow. Cada acción queda registrada con una pista de auditoría de nivel regulatorio. La integración con los sistemas bancarios core, CRM y de gestión documental existentes no requiere ningún reemplazo de infraestructura.
Verificación automatizada
Extracción documental, controles de identidad y detección de sanciones se ejecutan automáticamente. Sin entrada manual. Sin pasos omitidos.
Cumplimiento adaptado a cada jurisdicción
Las reglas funcionales se adaptan a cada perímetro regulatorio. Los controles correctos se aplican al perfil de cliente correcto, siempre.
Pista de auditoría completa
Cada acción registrada, cada aprobador identificado, cada marca de tiempo conservada. Listo para inspección regulatoria en todo momento.
Integración sin interrupciones
Conexión a los sistemas bancarios core, CRM y de gestión documental mediante la biblioteca de conectores de Bonita. Sin reemplazo de infraestructura.
Afronta el desafío con Bonita process automation
Cada verificación gobernada. Cada decisión trazable.
Procesamiento inteligente de documentos
Extrae, clasifica y valida automáticamente los documentos de identidad, justificantes de domicilio y estados financieros antes de su inyección en el workflow de cumplimiento. Sin entrada manual. Sin campo omitido.
Motor de reglas funcionales
Codifica las reglas KYC por jurisdicción, perfil de cliente y nivel de riesgo. El motor aplica los controles correctos en el paso correcto — sin enrutamiento manual, sin brechas de cumplimiento entre expedientes.
Pista de auditoría completa
Cada paso de verificación, resultado de control y decisión de aprobación registrados con marca de tiempo y atribución. La inspección regulatoria no requiere preparación manual.
Workflows de aprobación multinivel
Escala automáticamente los expedientes de incorporación de alto riesgo o complejos al responsable de cumplimiento adecuado, según el score de riesgo y los umbrales de gobernanza predefinidos.
Conectores IA (OpenAI / Mistral)
Clasifica documentos, sintetiza perfiles de riesgo y señala anomalías con inteligencia LLM dentro de caminos de ejecución completamente auditables.
Bonita Work Hub
Permite a los equipos de cumplimiento e incorporación crear y adaptar aplicaciones de proceso KYC sin un ciclo de desarrollo IT completo — sobre el mismo motor BPA enterprise.
Principales indicadores
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«Bonita permite la automatización de workflows operativos críticos, reduciendo los errores manuales y simplificando el cumplimiento regulatorio mediante informes transparentes y trazabilidad avanzada.»
Diseñado para crecer con tu organización.
Reconocimiento y proyección de cómo evoluciona el trabajo en tu organización